„Tajne” potrącenia pozwalające odzyskać pieniądze

Co roku miliony Meksykanów wpłacają pieniądze na SAT, ponieważ nie znają wszystkich osobistych odliczeń, do których mają prawo. Ujawniamy katalog wydatków, które możesz odliczyć poza kosztami leczenia i czesnym, i jak zrobić to poprawnie, aby uzyskać dodatnie saldo.

Roczne zeznanie podatkowe jest przez wielu postrzegane jako złożony i często karny obowiązek. Jednak ta percepcja kryje w sobie potężną rzeczywistość: jest to jedna z najlepszych okazji w roku na odzyskanie pieniędzy. Tax Administration Service ( SAT ) pozwala osobom fizycznym odliczyć szereg wydatków osobistych, które zmniejszają podstawę, na podstawie której obliczany jest podatek dochodowy (ISR), co może skutkować saldem dodatnim, tj. zwrotem na konto bankowe.

Problem polega na tym, że większość podatników nie zdaje sobie sprawy z zakresu tych odliczeń. Ograniczają się do najbardziej oczywistych, takich jak opłaty medyczne i czesne, pozostawiając na stole tysiące pesos, które mogliby legalnie odzyskać. Według ekspertów osobiste odliczenia są „potężnym narzędziem, ale w Meksyku w dużej mierze niewykorzystywanym”.

Prawo zezwala na różne wydatki, które możesz odliczyć od dochodu, z których wiele jest zaskakująco powszechnych. Ważne jest, aby je zrozumieć, aby zmaksymalizować zwrot.

Rozszerzone zdrowie :

Oprócz konsultacji istnieje szereg usług i produktów zdrowotnych, które można odliczyć:

• * Soczewki korekcyjne: Możesz odliczyć zakup soczewek do 2500 pesos rocznie. Wymagane jest posiadanie faktury, na której będzie napisane, że są to soczewki korekcyjne.
• Psychologia i dietetyka: Opłaty za usługi licencjonowanych psychologów i dietetyków są w całości odliczane od podatku.
• Urządzenia rehabilitacyjne i protezy: Zakup lub wynajem urządzeń rehabilitacyjnych, a także nabycie protez, są odliczane. Obejmuje to wszystko, od wózka inwalidzkiego po implanty ortopedyczne.
• Badania laboratoryjne i badania kliniczne: Każdy rodzaj badania laboratoryjnego lub analizy klinicznej zleconej przez lekarza podlega odliczeniu.

Wydatki rodzinne i edukacja :

• Koszty pogrzebu: koszt, którego nikt nie chce ponosić, ale który jest odliczalny. Możesz odliczyć koszty pogrzebu współmałżonka, rodziców, dziadków, dzieci i wnuków. Limitem jest wartość jednej jednostki miary i aktualizacji (UMA) rocznie.
• Transport szkolny (obowiązkowy): Jeśli szkoła Twoich dzieci wymaga zapłaty za transport szkolny, ten wydatek jest odliczalny. Musi być on fakturowany osobno lub wyraźnie uwzględniony w czesnym.

Mieszkalnictwo i oszczędności na przyszłość :

* Rzeczywiste odsetki od kredytu hipotecznego: Rzeczywiste odsetki (część Twojej płatności, która przekracza inflację) od Twojego kredytu hipotecznego (Infonavit, Fovissste lub bank) podlegają odliczeniu. Twoja instytucja finansowa musi dostarczyć Ci roczne zestawienie.

* Uzupełniające składki emerytalne: Dobrowolne składki, które wpłacasz na swoje subkonto Afore lub na Indywidualny Plan Emerytalny (PPR), podlegają odliczeniu i mają własny limit, niezależny od limitu ogólnego.

„Osobiste odliczenia są potężnym narzędziem, ale w Meksyku są niedostatecznie wykorzystywane. Wielu podatników nie wie, że mogą odzyskać tysiące pesos rocznie”. – iCopyme Consulting.

Znajomość odliczeń to tylko połowa sukcesu. Aby SAT je zatwierdził, musisz przestrzegać trzech złotych zasad. Najczęstszym błędem nie jest nieznajomość kosztów, ale popełnienie błędu w procedurze.

1. Zapłać środkami elektronicznymi: To najważniejsza zasada! Każdy wydatek, który chcesz odliczyć, musi zostać opłacony kartą kredytową, kartą debetową, przelewem elektronicznym lub czekiem osobistym. Płatności gotówkowe NIE podlegają odliczeniu.

2. Poproś o fakturę (CFDI) z prawidłowym wykorzystaniem: Zawsze powinieneś poprosić o fakturę za swoje wydatki. Upewnij się, że Twój RFC (numer identyfikacji podatkowej) jest poprawny i że pole „CFDI Use” odpowiada rodzajowi odliczenia. Jeśli wykorzystaniem jest „General Expenses”, SAT może odrzucić odliczenie.

3. Poznaj globalny limit: Całkowita kwota osobistych odliczeń (za wyjątkiem niektórych, takich jak składki emerytalne i wydatki związane z niepełnosprawnością) nie może przekroczyć pięciu rocznych UMA (około 206 367 pesos w przypadku zeznania za 2025 r.) lub 15% całkowitego rocznego dochodu, w zależności od tego, która kwota jest niższa.

Planowanie wydatków przez cały rok, ciągłe żądanie faktury i płacenie kartą to trzy filary maksymalizacji salda i zaprzestania przekazywania pieniędzy na egzamin SAT.